快速挖掘客户需求。

投资沙龙将复杂的经济数据变得简易、直观、有趣，协助客户经理编排销售脚本，通过人工智能算法及投资情景演示，为财富目标，提供最适方案。

投资沙龙包含四个工具：

1.市场预测：通过经典及最新的演算技术，为投资组合配置及预测经济走势，增添新思路。

1.1.有效边界：从经典到大型投资机构采用的策略中挑选出: Markowitz-均值方差模型、Black Litterman-投资观点模型、Risk Parity-风险平价模型，通过应用自带56种投资项目13年历史数据外，也可自行建立投资项目来演示资产配置效果。

1.2.价格预测：从统计分析、机器学习及深度学习中挑选当前流行算法 (ARIMA、SVM、RF、GB、XGBoost、MLP、RNN、LSTM、集成学习)，采用大量经济指标数据进行训练，建立预测市场价格模型。从当月经济数据预测次月 S&P 500价格，此价格体现总体经济面支撑。

2.项目特征：查看投资项目年化收益率以及收益长期变化，尤其是在金融危机期间的表现情况。投资项目分类方式除应用原生分类外，另提供 (A) 美林投资时钟及桥水全天候策略依据经济周期的分类方式。(B) K-means 聚类算法的分类方式。

2.1.掌控风险：混搭56种投资项目，查看相关系数、年化收益率、收益波动在市场的相对位置。

2.2.趋势模拟：查看投资项目长期获利能力、在2008年全球金融危机的抗跌表现。

3.投资竞赛：(A) 提供游戏筹码100、3次投入市场竞赛，模拟投资项目在不同经济环境下的表现能力。(B) 查看附近的人、25个主要城市投资游戏竞赛成绩。(C) 计算团队投资游戏竞赛成绩。(D) 分析四种典型性格的投资游戏竞赛成绩。(D) 查看附近、25个主要城市、团队、四种典型性格的投资组合分析。

4.财富规划：设定财富目标，妥善分配资产，在可接受的投资风险下，演示财富积累状况。

4.1.财富目标：(A) 协助设定主要财富目标。(B) 查看附近的人、25个主要城市主要财富目标金额 (结婚、购屋、退休、教育)。(C) 计算团队或社群主要财富目标金额。(D) 分析四种典型性格主要财富目标金额。(E) 退休传承试算，快速试算退休准备金额，提前布局退休后的生活质量。

4.2.资产配置：(A) 协助调整收入配置比例，查看财富曲线变化情形。(B) 家庭防护需求试算，建立安全防护。(C) 查看附近的人、25个主要城市家庭防护需求。(D) 计算团队或社群家庭防护需求。(E) 分析四种典型性格家庭防护需求。

4.3.风险态度：(A) 查看投资组合风险等级、收益率以及收益波动幅度。(B) 查看投资组合集中在股票类、债券类及通胀类情形。

4.4.财富曲线：(A) 在当前的经济环境前提下，依据设定的财富目标、资产配置、风险态度、投资组合，推演未来的财富曲线。(B) 压力测试，模拟测试财富曲线在金融危机冲击下的变化情景。

搭配 Apple Watch 使用：
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